Eine sichere Software-Lösung für Banken und Versicherer, um Erbende professionell und empathisch zu begleiten – rechtssicher, digital geführt und im vertrauten Erscheinungsbild Ihres Hauses
Mit dem demografischen Wandel steigt nicht nur die Zahl, sondern auch die Komplexität der Erbmasse. Mehrere Bankverbindungen, Versicherungen und individuelle Konstellationen erschweren die Nachlassabwicklung. Erbende erwarten in dieser Situation Struktur, Transparenz und digitale Unterstützung.
NachlassDialog entlastet Ihre Teams – und macht Ihr Institut zum verlässlichen Partner in sensiblen Zeiten.
Gegründet von den Machern von fino und fintus mit mehr als 300 Kunden in der Finanz- und Versicherungsindustrie. Die Gründer waren selbst als Hinterbliebene mit langwierigen Prozessen und einem Irrsinn an Bürokratie konfrontiert. Mit NachlassDialog bieten wir eine Lösung für Erbende sowie für Mitarbeitende der Finanz- und Versicherungsinstitute mit hoher Standardisierung, Automatisierung und Führung.
Entlasten Sie Ihre Organisation und unterstützen Sie die Erbenden. Nachlass – eine Chance zur Automatisierung, Steigerung der Zufriedenheit von Anwendern und Mitarbeitenden sowie zur Kundengewinnung.
Reduzieren Sie die Antwort- und Bearbeitungszeiten durch eine höchstmögliche Automatisierung des Prozesses
Schaffen Sie Transparenz gegenüber und zwischen den Erbenden sowie Ihren Mitarbeitenden über den Status und notwendige nächste Schritte
Vermeiden Sie Datenschutzvorfälle, optimieren Sie die notwendigen regulatorischen Vorgänge und erzeugen Sie eine automatisierte Dokumentation
Nutzen Sie die Service-Lösung zur Ansprache potenzieller neuer Kunden/-innen und halten Sie die Vermögensgegenstände
Der Moment, in dem die analoge Sterbefallmeldung in einen strukturierten, digitalen Prozess übergeht – ausgelöst durch die Einladung der Erbenden zur Plattform.
Das Portal für Erbende zeigt die Perspektive der Hinterbliebenen und setzt genau dort an, wo sie erstmals mit der Bank in Kontakt treten – nämlich ab dem Moment, in dem der Sterbefall gemeldet und die Erbenden zur digitalen Registrierung eingeladen werden. Ab hier begleitet NachlassDialog den gesamten Prozess digital.
Aus Sicht der Bankmitarbeitenden beginnt der digitale Prozess mit der Anlage des Vorgangs bzw. der Meldung des Sterbefalls durch Dritte. Die Kollaboration startet, sobald die Erbenden einen neuen Nachlassvorgang durch das hochladen der entsprechenden Sterbeurkunde eröffnen – ab diesem Moment läuft die Bearbeitung, Nachverfolgung und Abwicklung vollständig digital über NachlassDialog.
Mitarbeitende der Institute und erbende Personen erhalten eine gemeinsame Lösung zum Austausch von Dokumenten, Informationen und Entscheidungen.
Austausch der relevanten Dokumente, insbesondere Erbschein bzw. Testament. Erhebung der notwendigen Informationen aus den Dokumenten und Sicherstellung der Berücksichtigung aller Erbenden.
Einhaltung der regulatorischen Anforderungen inkl. geldwäschegesetzkonformer Video-Legitimation und rechtssicherer Unterschriften.
Angebot zum Wechsel zwischen der Filiale und der digitalen Lösung für erbende Personen älterer Generationen oder mit Einschränkungen.
Angebot zur Gewinnung der erbenden Personen als Kunden/-innen nach erfolgter Legitimation im vereinfachten Angebotsverfahre
Übersicht statt Chaos in den Instituten. Zentrale Vorgangs-Verwaltung inkl. Checklisten, Dokumentation und Status-Handling.
Bereitstellung der NachlassDialog Software in der deutschen Cloud-Instanz von Microsoft Azure (Mehr Informationen)
Standardisierte Software und Prozesse statt voller Individualität sichern den Projekterfolg unter Einhaltung von Zeit und Budget.
Kickoff-Veranstaltung und Definition der Anpassung der grafischen Oberfläche sowie aller textuellen Inhalte und Standard-Schreiben
Bereitstellung der Zugänge, Schulungsunterlagen für Mitarbeitende und Einbindung des Vertrauensdienste-/QES-Anbieters Namirial (nur notwendig bei Legitimation via Filial-Angebot)
Verarbeitung der ersten Vorgänge mit Unterstützung durch NachlassDialog, Etablierung des Reportings und Abschluss des Projektes
Als CEO von NachlassDialog gestalte ich digitale Lösungen für die moderne Nachlassabwicklung.
Unser Ziel: klare Prozesse für Banken, echte Unterstützung für Erbende. Was früher komplex und zeitaufwendig war, wird jetzt strukturiert, effizient und verlässlich.
Als CFO und COO von NachlassDialog sorge ich dafür, dass aus Ideen funktionierende Strukturen werden.
Ich verantworte Finanzen, Operations und Strategie – damit wir Banken eine Lösung bieten, die im sensiblen Umfeld der Nachlassabwicklung wirklich funktioniert.
Ja, die Nutzung durch Bankmitarbeitende ist ausdrücklich vorgesehen. Sie können den Prozess aktiv begleiten und im Auftrag der Erbenden auf der Lösung agieren – unter Einhaltung der jeweiligen rechtlichen Vorgaben.
Ja, NachlassDialog erlaubt eine flexible Kombination: Der Prozess kann vollständig digital oder in Teilen persönlich gestaltet werden – je nach Wunsch der Erbenden und interner Abläufe des Finanzinstituts.
Im Gegenteil – die Lösung wurde entwickelt, um Bankmitarbeitende zu entlasten. Viele Arbeitsschritte werden automatisiert und strukturiert, was den Gesamtaufwand spürbar reduziert.
NachlassDialog ermöglicht den Austausch von Daten, Dokumenten und Informationen über Schnittstellen mit dem Kernbankensystem oder über den Einsatz von Robotern – sodass Datenflüsse reibungslos ablaufen.
Erben können sich zunächst über verschiedene Kanäle – sei es online, per Telefon oder E-Mail – über die Nachlassabwicklung bei ihrem Finanzinstitut informieren. Sollte ein Nachlassfall vorliegen, werden sie automatisch auf die individuell gestaltete NachlassDialog-Lösung des Instituts weitergeleitet, die im „Look and Feel“ des Hauses erscheint, sodass sie den Prozess eigenständig starten können.
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